Nutzen auch Sie die Technologie der Profis bei der Zusammenstellung Ihres Depots. Sie erhalten von uns kostenlos ein ausführliches, schriftliches Gutachten zu den Risiko- und Performancechancen Ihrer Wertpapieranlagen sowie Vorschläge zur optimalen Ergänzung des Portfolios. Wir analysieren mit unserem Depot-Check kostenlos Ihr Wertpapierdepot nach der Methode des Nobelpreisträgers Harry M. Markowitz. Seine im Jahr 1990 mit dem Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften ausgezeichnete Portfoliotheorie beweist, dass durch die optimale Streuung von Risiken, der so genannten Diversifikation, wesentlich höhere Renditen bei einem geringeren Risiko erzielt werden können.

Wir verwenden zur Analyse eine Depot-Optimierungssoftware, die bereits technische Grundlage für den n-tv Depot-Check, Börse online oder andere namhafte TV-Wirtschaftssender bzw. Fachmagazine ist. Mit unseren Portfolio-Tools PortfolioInvestor und PortfolioOptimierer stehen uns umfassende computergestützte Systeme, die auf die spezifischen Anforderungen der Anlageberatungspraxis zugeschnitten sind, zur Verfügung.

Mit Hilfe unserer Portfolio-Tools können Sie die klassischen Investitionsfehler vermeiden.

Ihr unschlagbarer Vorteil, wenn Sie sich durch uns beraten lassen.

Ein Investmentfonds bündelt die Investment-Kapazität einer Vielzahl von Anlegern, die die Höhe ihrer Einlage individuell festlegen können. Der sich daraus ergebende Gesamtbetrag wird dem Fondsmanagement anvertraut, das es nach den Grundsätzen der Risikostreuung verwaltet: Das Geld wird nach festgelegten Grundsätzen in unterschiedliche Wertpapiere investiert — Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Geldmarktpapiere etc. — und im Sinne einer permanenten Risiko-/Rendite-Optimierung verwaltet. Eine Alternative stellen die offenen Immobilienfonds dar. An den Fonds hält der Anleger eine bestimmte Anzahl von Anteilen (vom Gesetzgeber als "Sondervermögen" bezeichnet), die sich nach der Höhe seiner Einlage richtet.

Der Gesamtwert des Sondervermögens (= Fondsvolumen bzw. "NAV = Net Asset Value") verändert sich positiv durch neue Einlagen der Anleger und durch erwirtschaftete Gewinne bzw. negativ durch Rückerstattung von Anlegeranteilen oder Verluste.

Aufnahme oder Rückgabe von Sondervermögensanteilen haben jedoch keinen Einfluss auf den Wert des einzelnen Anteils.

Grundsätzlich wird zwischen offenen und geschlossenen Investmentfonds unterschieden. Während bei offenen Fonds jederzeit weitere Anteile ausgegeben werden können, ist die Anzahl der ausgegebenen Anteile bei einem geschlossenen Fonds limitiert. Weiterhin lassen sich Investmentfonds in Publikumsfonds und Spezialfonds unterteilen. An Publikumsfonds kann sich jedermann beteiligen; Spezialfonds hingegen sind meist institutionellen Anlegern wie Banken und Versicherungen, Unternehmen oder einer aus maximal 10 Teilnehmern bestehenden Anlegergruppe — z. B. einer Vermögensverwaltung – vorbehalten. Spezialfonds sollten nicht mit Spezialitätenfonds verwechselt werden: Letztere sind lediglich auf die Anlage in bestimmten Branchen oder Sektoren spezialisiert.

Bei Aktienfonds wird das Fondsvermögen vollständig oder überwiegend in Aktien investiert. Der Anteilsbesitzer ist damit an der Substanz und den Erträgen der entsprechenden Aktiengesellschaften beteiligt.

Bei Immobilienfonds wird das Kapital überwiegend oder ganz in Grundstücken und Gebäuden angelegt. Der Wert des Fondsvermögens resultiert aus Mieteinnahmen und Wertsteigerungen der Objekte.

Bei Rentenfonds liegt der Anlageschwerpunkt bei festverzinslichen Wertpapieren mit langer Laufzeit. Bei Geldmarktfonds wird das Geld in festverzinsliche Wertpapiere mit kurzer und mittlerer Laufzeit angelegt.

Bei Dachfonds, einer erst seit 1999 in Deutschland zugelassenen Form von Investmentfonds, wird das Fondsvermögen in Anteilscheine anderer Investmentfonds investiert. Damit lassen sich wiederum Schwerpunkte auf bestimmte Anlagekategorien legen — Aktien, verzinsliche Wertpapiere, gemischt etc.

Mit der Fondssuche stellen wir Ihnen ein mächtiges Werkzeug zur eigenen Recherche zur Verfügung. In unserer Datenbank befinden sich alle ca. 9.000 in Deutschland zugelassenen Fonds, die Sie nach verschiedenen Kriterien selektieren können.

Als Ergebnis erhalten Sie ein komplettes Informationsblatt über den oder die Fonds, die Sie interessieren. Wenn Sie noch Fragen haben, eine fachmännische Einschätzung benötigen oder Fondsanteile kaufen möchten - sprechen Sie uns an!